由於中國大陸當局限制公民每年兌換外幣的金額，從而刺激了外匯黑市和部分私人匯兌業務的興起，殊不知這種行為不僅觸犯了中國的外匯管制法，還觸犯了美國的法律，涉嫌洗錢重罪。現在，維加斯的兩名與某賭場有客戶合作關系的華裔就因為幫助中國賭客私兌美金而被聯邦國稅局（IRS）控罪起訴，兩人或將面臨數年的牢獄之災。
為讓中客在賭場一擲千金 2人提供私匯管道賺取傭金 恐面臨數年牢獄之災
（本報記者晨楓）由於中國大陸當局限制公民每年兌換外幣的金額，從而刺激了外匯黑市和部分私人匯兌業務的興起，殊不知這種行為不僅觸犯了中國的外匯管制法，還觸犯了美國的法律，涉嫌洗錢重罪。現在，維加斯的兩名與某賭場有客戶合作關系的華裔就因為幫助中國賭客私兌美金而被聯邦國稅局（IRS）控罪起訴，兩人或將面臨數年的牢獄之災。
根據國稅局的介紹，維加斯華裔居民韓冰(Bing Han)和張磊(Lei Zhang)因涉嫌幫助某賭場的中國賭客私自匯兌美金而遭到國稅局的調查，兩人對“無證運營匯款”的控罪起訴已經認罪，等待兩人的是法庭擇日量刑的宣判。國稅局表示，韓冰和張磊兩人與維加斯某賭場的客戶管理部門有合作關系，賭場會定期向他們介紹賭客，這些賭客多為中國公民，他們因受限於中國個人每年外匯兌換限額的法規而無法攜帶大量美元出國，進而無法在賭場內一擲千金地豪賭，所以這些賭客就尋求私下美金匯兌業務，他們把人民幣存入韓冰和張磊在中國開設的人民幣銀行賬戶中，兩人收款後則在美國境內依照商定的匯率把等值金額的美元兌換給賭客，並從中獲得一定數量的傭金。美國聯邦檢察官Robert S. Brewer表示，聯邦政府對合法金融體系之外的任何金錢運作都保持高度的警惕性，韓冰和張磊私下兌換美元的操作不僅危害了金融體系的完整性，還涉嫌違反洗錢法，繞開中國外匯管制的行為也觸犯了中國的相關法律。雖然類似的洗黑錢行為往往涉及毒品和槍支等交易，但本案中的兩人並不涉及毒品交易。目前，韓冰和張磊兩人對私兌美元的無證運營匯款犯罪行為表示認罪，並將於5月份過堂量刑，分別面臨最高達5年的監禁懲罰。
此前曾有華人律師表示，私兌外匯的行為常常伴隨有詐騙、洗黑錢等犯罪活動，當前美國境內有很多留學生因進行代購和某些中介業務而涉及到了人民幣和美元的私下兌換行為，很多微信群中也有換匯的廣告，但中國駐外的多家使館都曾發布警告稱，私自換匯屬於違法的行為，很多換匯的留學生曾遭遇換匯詐騙而導致學費和存款等血本無歸。更重要的是，美國嚴打洗黑錢行為，私下換匯根本無法保證資金的合法來源， 極有可能面臨嚴重的法律懲罰。律師提醒道，私下換匯隱患眾多，切忌貪圖便宜而利令智昏觸犯刑法，即使親朋好友要求幫忙換匯也應該提高警惕，一旦被美國執法部門盯上，則汙點將伴隨終生。
