來源：羅越 陳冠英律師事務所,2023.9.1

經民間匯款中國  華女護照被註銷

身份被盜 多人匯款記在名下遭調查

別怕麻煩 匯款一定要選正規匯款銀行

  8月15日，紐約八大道5508號的店舖，兩名戴著墨鏡，荷槍實彈，身穿防彈背心，架勢十分嚴肅的警察堵在店門口，控制人員進出。從玻璃門可以看到裡面站滿了人，應當都是華裔。看起來這是一間綜合雜貨店，裡面有多個分租店面，包括匯款、旅遊、福利、飾品、手機配件等。而據了解，這次執法疑似與該店面裡的匯款店有關。

  這家匯款店經營西聯（Western Union），同時也做匯款中國的生意，代理華隆匯款公司（HONGLAN）和銀星速匯（Sigue）。據媒體報導，當天法拉盛也出現同樣的執法行動。實際上，就在幾個月前，紐約法拉盛多家華人匯款店被查，聯邦調查人員的突擊查抄，導致很多人的匯款被凍結，多數人的信息核查後錢已經被退回。在在警醒華人朋友，匯款往返中國，事涉洗錢防治法，必須慎選渠道！

  然而，更聳人聽聞的則是布魯克林一位華人女性的遭遇！這位華人女性目前不但暫且無法再用個人身分寄錢回國、美國護照也被取消，造成回國計畫被打亂，不但生活不便，其中過程令人驚心！

  根據世界日報的報導，受害女士稱，今年2月起，她想要寄送一筆2500元的匯款，給位於中國廣東的家人，過去一直在8大道一家匯款公司寄錢，但因超過限定額度而改到8大道交59街的另一家匯款公司寄錢；不想這就是惡夢的開始！

  她提供證件和個人信息給這家公司，不久後家人也表示收到了錢，感覺到這家公司值得信任，因此往後幾個月內，她繼續使用這家公司。沒想到竟然引來了調查人員！

調查人員 追上門來

   5月底，國務院的外交安全服務(Diplomatic Security Service)部門的調查人員突然找上她十多年前居住的公寓，向其舊房東打探她的下落；一開始，她還以為遇到詐騙分子，隨後根據調查人員留下的聯繫號碼打給他們時，對方說得煞有其事，這下又擔心會被捕。

  再三確認不會被逮捕後，她與調查人員約在家門外會面，他們通過電話翻譯服務與其溝通；期間對方拿出一張表格讓她填寫，並詢問最後一次寄錢的日期、寄到哪裡，以及是否寄過一筆4900元的款項等，她回憶，2月至5月間曾在這家匯款公司寄過三次錢，但數額加起來都未超過4900元。

  不僅如此，表格上也列出十幾家位於7、8大道上的匯款公司名字和地址，調查人員還刻意詢問她是否曾在7大道某家匯款公司寄過錢，她事後才恍然，猜測這些匯款公司都不正當，或已被列入調查名單中；調查人員最後也提到，有人利用她的身分寄了大筆錢回中國，將繼續聯繫她配合調查，其美國護照也已被註銷，等偵查完畢後將寄送新的護照。黃女士無奈說道，現階段無法再寄錢回家，原本的回國計畫也被打亂，令她很煩惱。

  目前8大道和法拉盛多家外匯公司已遭聯邦政府調查，幾名社區人士透露，很多外匯公司其實都不正規，像保證超過3000元金額的款項一周內便可匯到，基本上都是騙人的；另外所謂的「不需要身分寄錢」，用的就是其他顧客的身分，呼籲民眾在跨境匯款時要特別注意商家的可信度。

出事錢凍結 人追訴

  華人匯款一定要選正規的匯款銀行，千萬不要因為一點匯率上的優惠或者不查身分就選擇小的私人匯款店，這種地方一旦出事，錢被凍結不說，華人還要面臨漫長的追訴。

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